重拳出击!众多银行机构违规吃罚单


2020-09-12

今年以来,包括银保监会、银保监局、银保监分局在内的金融监管系统,对商业银行开出的罚单数量至少超过2000张,其中不乏千万级别以上的大额罚单。

其中,民生银行因违规为房地产企业缴纳土地出让提供融资、为“四证”不全的房地产项目提供融资等多项违法违规行为,被罚没合计1.08亿元,并对8名责任人员给予警告并分别处罚金5万元的行政处罚。这也是今年以来银行业收到的罚金最高的一笔罚单。

浙商银行因通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表,同业投资接受金融机构回购承诺等多项违法违规行为,银行保监会对该行处罚款1.012亿元,并对7名责任人员给予警告并处罚款30万元的行政处罚。

广发银行因面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益资产、向关系人发放信用贷款等多项违法违规行为,银行保监会依法罚没9283.06万元,并对1名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

华融公司因违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等多项违法违规行为,银行保监会对该公司罚款2040万元,并对2名责任人员给予警告并处罚金5万元的行政处罚。

针对农业银行风险管理及内控有效性现场抽查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为,中国银行保监会依法对该行罚没合计5315.6万元,并对责任人员给予行政处罚。

针对建设银行同业和理财业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为,银行保监会依法罚没3920万元,其中禁止1名责任人员终身从事银行业工作。

值得注意的是,新披露的银行业罚单内容不仅是对机构多年前行为的追溯,还有很多是2019年以来的新违规内容,例如,8月5日,招商银行信用卡中心、交通银行太平洋信用中心各被罚100万元,被罚原因均涉及客户个人信息未尽安全保护义务。

从大部分处罚原因来看,大部分跟房屋类贷款有关。比如违规发放土地储备贷款、信贷资金被挪用流入房地产开发公司、违规向资金不足的房地产开发项目提供融资等。

除了房屋类贷款之外,票据业务、同业资金投向管理、理财业务、押品估值管理等也是银行触及监管红线的雷区。

而监管层在处罚力度上,除了提高处罚金额外,对历史违规事件的监管力度也在进一步加强,同时还对相关责任人处以罚金、取消任职资格等处罚。

赤小兔:这里是钱的大本营,里面的人每天和钱打交道,他们把玩着这门生意,白天的西装领带,晚上的秘密交易,原来,银行业这么乱来……

请关注我们的微信公众号:诺多导演!

天津市玖睦文化传媒有限公司

国产动画 良心制作

2020.9.12